给1000块！用你证件开个公司账户 当心这种行为成洗钱“帮凶” 十堰警方打掉专门买卖账户团伙

时光乱了年华

给1000块！用你证件开个公司账户 当心这种行为成洗钱“帮凶” 十堰警方打掉专门买卖账户团伙 ...

警方查获大量虚假注册的对公账户证件

出借身份证，配合注册对公账户，就有几百元至上千元回报……你以为这是赚钱好门路？其实这是陷阱。近日，十堰警方接连摧毁3个买卖对公账户犯罪团伙，并对外披露了买卖对公账户行为背后的“黑灰产业链”。

发现异常

普通人有多个对公账户

今年8月，十堰市公安局张湾区分局接到线索称，发现城区有在校00后大学生及无业高龄老人开设多家公司，并且名下有多个异常的对公账户。张湾警方迅速成立侦破专班。

经初步调查，警方发现这是一个系列买卖对公账户案件。3个相互交叉的犯罪团伙以“做电商、刷流水”为噱头，以几百元至上千元不等价位，骗取在校大学生、无业人员等人员，以个人身份信息注册公司、申办营业执照、开立对公账户，然后再层层加价转卖，最终以高价出售给电信网络诈骗、网络赌博、甚至境外的犯罪团伙进行违法活动，形成一个犯罪链条。

侦破专班循线追踪，很快掌握了3个涉黑灰产业诈骗团伙的人员结构和活动轨迹。8月中旬，侦破专班开展收网抓捕工作，打掉3个买卖对公账户的犯罪团伙，抓获40多名违法嫌疑人，26人被采取刑事强制措施。

经查，2019年7月以来，郁某、刘某、向某安排人手在全国各地收集信息，以每套1500元至3000元不等的价格吸引他人注册公司办理“八件套”，共计60余套，全部卖给上线梁某、刘某等人，非法获利10万元。

何为“八件套”？办案民警介绍，是指工商营业执照、公司公章、财务章、法人章、对公账户银行卡、U盾、对公账户结算卡、银行绑定电话卡。

悔恨不已

因贪图小利而触犯法律

郁某是十堰一名私营业主。去年，他偶然发现网上有人高价收购对公账户。郁某与亲友向某商议，只要向某能收到对公账户，他负责卖出，利润大家分。

向某到处游说，鼓动身边的人注册公司，开对公账户然后卖给他。向某收购对公账户每个价格约1000元，卖出价为2500元至3000元。为了游说他人开对公账户，郁某和向某编好了一套说辞：“就是借用一下你的身份证，配合注册个公司，开一个对公账户。你不犯法，又不花一分钱，还能挣1000块钱，何乐而不为？”

在“无害”的说辞和利益面前，向某成功鼓动他人开了十几个对公账户，然后卖给郁某，郁某又转手高价卖给网上的上家，非法获利3万元。

在被警方抓获的众多违法嫌疑人中，很多人只是底层的下家。“我真不知道这个事情违法，我真心悔过。我一直在酒店努力上班，眼看就要升主管，也有女朋友了，这件事情让我悔恨终身……”落网后，城区一酒店服务生高某在民警面前懊悔不已。

难辞其咎

开卡人间接促成了诈骗

对公账户是指银行为企事业单位、机关团体、民间组织、个体经营业户等单位开立的银行账户。一些对公银行账户被非法团伙掌控，成为洗钱的犯罪工具。

对公账户之所以受不法分子青睐，归结为两点：一是迷惑性强。传统认知中，对公账户的背后有正规公司、正常商贸来往支撑，群众警惕性不高，容易受骗。二是资金拆分快。对公账户的转账限额高，大额资金拆分流转快，是犯罪分子洗钱的“法宝”。如今，对公账户买卖已形成一条黑产链条。

“此次破获的犯罪团伙，虽然并未直接参与电信网络诈骗犯罪，但他们通过非法买卖银行对公账户牟利，为诈骗犯罪提供作案工具，间接促使诈骗犯罪完成。”张湾公安分局刑侦大队民警介绍，根据《刑法》规定，该团伙的行为涉嫌非法买卖国家机关公文、证件罪。

那些提供身份信息给犯罪团伙的开卡人，也会付出代价。根据中国人民银行规定，银行和支付机构对公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡，下同）或支付账户的单位和个人，组织购买、出租、出借、出售银行账户或支付账户的单位和个人，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或支付账户的单位和个人，5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。

楚天都市报