“我懂了！我会配合你们。”当得知便衣警察来自湖北石首老家，说出“银行卡”三个字时，一脸懵的付德林（化名）顿时松弛下来。去年11月2日，荆州石首民警在广东省佛山市顺德区某集贸市场，将菜贩付德林抓获，成功捣毁一个特大贩卖银行卡犯罪团伙。
4月8日，通过荆州石首警方深度研判，中国警方打掉一个藏身在马来西亚的电诈窝点，查实付德林等人名下大量银行卡为该窝点提供非法结算业务。4月12日，办案民警告诉极目新闻记者，经查实，付德林犯罪团伙共开办银行卡17438张，数量之巨，全国罕见。
隐藏在菜市场的“卡王”
2020年10月，因开户名为付德林的多张银行卡涉及全国多起电信网络诈骗案，付德林进入湖北警方视线。
1977年出生的付德林，是荆州石首市大垸镇人，中专毕业后曾在当地粮食部门上班，下岗后一直在广东打工。
荆州、石首两级公安机关“情指勤舆”一体化专班通过数据筛查、情报研判，在广东省佛山市发现付德林踪迹。专案组一声令下，侦查抓捕组3名民警星夜赶往佛山。有“情指勤舆”一体化专班远程支持，抓捕民警将搜捕范围缩小至顺德区某市场内。该市场是当地最大的集贸市场，人流如织，热闹非凡。
“身高一米六左右，国字脸，浓眉深眼窝……”抓捕民警将付德林体貌特征牢记于心。3名民警分散开来，在市场进行辨认寻找。6个小时后，民警汤云辉在一处角落的菜摊上，发现一个头发杂乱、满脸络腮胡子的中年菜贩与付德林特征极为相似。
汤云辉按捺住激动的心情，向同伴暗示后，大家悄然靠了上去。“付德林！”“在！”一声叫唤，中年菜贩下意识地回应，民警迅速合围将其成功抓获。
办卡贩卡成电诈帮凶
今年40岁的王某凯（化名）当年在佛山从事代办违章处理业务，急需发展办卡贩卡人员。2012年，付德林通过福建籍妻子认识了福建老乡王某凯，获得这条生财之道。随后，付德林妻子及妻子的哥哥、嫂子等亲戚参与进来。
民警侦查发现，付德林等人的银行卡均是2012年至2016年间开办。付德林等人在多家银行疯狂办卡，经核查，付德林“亲友团”累计办理各类银行卡17438张，其中付德林一人就办卡9207张，令人咋舌。
2020年11月9日，专班民警在广州将王某凯抓获。据王某凯交代，因交管平台升级，代销业务陡降，大量银行卡滞留手中，被人以“刷单业务”“代销业务”等理由购走。
随后，专班民警在汕头抓获购卡人郑某洪（化名），收缴付德林“亲友团”所办银行卡2818张。
揪出“卡王” 摧毁“黑灰产业链”
民警告诉极目新闻记者，对“卡王”团伙所办银行卡进行深度研判核查，关联出全国28省市的电信网络诈骗案293起，涉案金额1000余万元。其中，湖南警方打掉王某等人涉诈团伙，在2019年10月31日至2019年11月26日，利用付德林等人名下银行卡“洗钱”400多万元；浙江警方打掉一个藏身在马来西亚吉隆坡的电诈窝点，抓获14名涉诈嫌疑人，付德林等人名下大量银行卡为该窝点提供非法结算业务。
“由卡到人，由人到案，由案到链”——一条开卡贩卡、洗钱取钱、实施诈骗的完整“黑灰产业链”被成功摧毁。据介绍，2020年以来，荆州警方搭建市县一体化集中攻坚专班，共破获电诈案件826起，抓获违法犯罪人员4494名，止付、冻结涉案资金4.59亿元，劝阻10175名群众免于被骗，拦截挽损265.54万元，惩戒手机卡、银行卡“黑名单”1543人。
提升卡
喧嚣卡
鄂公安网备 42088102000075号
