全省农商行关于清理个人银行账户的公告

阳光媒体

全省农商行关于清理个人银行账户的公告

尊敬的客户：
       为进一步落实《中华人民共和国反洗钱法》、《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2019〕85号）和中国人民银行办公厅 公安部办公厅关于印发《电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作方案》的通知（银办发〔2021〕163号）等法律法规，加强个人银行账户管理，切实保障您在我行账户的资金安全，防范电信网络诈骗风险，以便于各市县农商行向您提供更加便捷、优质、安全的金融服务，各行将于即日起拟对符合以下条件的人民币个人银行账户（社会保障卡、医疗保险卡除外）进行清理，现将有关事项公告如下：
一、清理范围
（一）个人长期不动户。截至2021年12月1日，连续三年以上（含）未发生存现、取现、转账等主动交易，账户余额为100元（含）及以下，且无我行信用卡约定还款、个人贷款还款等签约关系的个人银行账户将被限制非柜面交易和定期或不定期销户。
（二）个人开立多个银行结算账户。同一客户在同一法人行内，名下超标准（Ⅰ类户超过1个或Ⅱ类户、Ⅲ类户分别超过5个（含））账户将被降级或限制交易。
二、清理时间
      我行将于公告之日起开展以上清理工作，此后我行将每年对符合条件的账户实施持续清理。
三、特别提示
       我行现对清理事项进行公告。如您的账户在上述清理范围内，且希望继续使用，为保证您所持账户免受影响，您可随时进行如下操作：
（一）“个人长期不动户”“个人开立多个结算账户”客户需配合事项：
1．如您的账户已被限制交易，请持本人有效身份证件及原银行卡（折）（如有，下同）原件，至我行任一营业网点办理客户身份核实、不动户激活等交易。对您在2016年12月1日之前已开立的多个银行账户，可向我行提出书面说明，证实开户的合理性；无法证实合理性的，将进行撤销或归并账户、降低账户类别处理。对个人长期不动户，请您在我行清理之前至柜台办理不动户激活业务，以避免被清理而造成不必要的麻烦。
       如您逾期未核实、书面说明或办理不动户激活业务，我行将实施清理。对于纳入销户范围的账户，销户后账户不可恢复，您可凭本人有效身份证件及原卡/折前往法人行内任一网点办理余额追溯退还。
2．建议您及时归并在我行持有的个人银行账户，对长期不使用的银行账户进行销户处理，我行已支持异地办理人民币个人银行账户销户业务。
（二）注意事项：
       我行在排查清理个人银行账户过程中，不会要求您通过短信、电话等方式提供密码、短信验证码等敏感信息，也不会以任何理由要求您给指定账户进行资金操作，请注意防范诈骗风险，请勿将您的个人信息、账户密码和短信验证码等透露给其他任何无关人员。
       如有疑问，敬请垂询各市县农商行营业网点工作人员或拨打24小时客户服务电话96568进行咨询。感谢您对农商行的理解和支持，我行将继续竭诚为您提供安全、优质、便捷的金融服务。

     湖北省农村信用社（农商银行）

   2021年12月15日